Midas.Investments: $1M в месяц на платформе пассивного дохода в крипте — кейс Иакова Левина

Midas.Investments — платформа пассивного дохода в цифровых активах со структурированными продуктами. Аудитория — люди, которые открыли для себя криптовалюту и хотят долгосрочный дополнительный доход, но пока не готовы тратить на это много времени и рисковать капиталом. $1 млн в месяц выручки, 2 основателя, 69 сотрудников. Старт — октябрь 2018, Дубай.

Главное в кейсе — рывок дал не запуск, а отказ от лишнего: команда выключила 8–10 функций и сфокусировала весь продукт на одной фиксированной ставке. После этого AUM вырос с $20M до $200M за год — на падающем рынке.

Кто такой Иаков Левин

Основатель и CEO Midas.Investments. Рос в небогатой семье, где родители работали по 12 часов, и с детства хотел построить другую жизнь — не наёмником, а предпринимателем. Идея пассивного дохода была компульсивно близка.

До Midas пробовал разные стартапы: в университете команда заняла второе место на питче за грант, в 20 лет строил приложение для скорочтения — не взлетело, но дало опыт управления командой и проведения продукта через разработку, маркетинг и дизайн. В 2017-м зашёл в крипту, и тогда же у его отца, вложившего сбережения в биткоин, взломали кошелёк и украли средства — это толкнуло искать новые способы заработка в крипте.

Какую проблему решает Midas.Investments

Обычному пользователю сложно зайти в новые финансовые технологии: высокий порог входа, непрозрачность, риск. Midas закрывает разрыв между обычным человеком и DeFi.

Платформа прозрачно управляет капиталом инвестора через линейку продуктов цифровых активов, даёт доходность за их стабильность и закрывает базовые финансовые потребности клиента. Идея — инвестировать, понимая, куда идут деньги и как они распределены, с прописанной методологией риска по каждой стратегии.

Как родилась идея

Изучая крипту, Иаков наткнулся на молодой рынок стейкинга и мастернод. Создавать и держать мастерноду дорого, и большинство желающих не имели на это достаточно средств. Его идея — собрать пулы мастернод как инструмент, которым может пользоваться любой: войти, реинвестировать капитал, получать сложный процент и легко выйти в любой момент. На тот момент это было новым подходом.

Как собрал

За полгода Midas стал заметным игроком в нише и достиг $500K AUM. Постепенно команда строила платформу, автоматизируя то, что раньше делала вручную: сбор и распределение средств, начисление вознаграждений, учёт. Первый релиз — 29 октября 2018: пользователи могли вносить, выводить и управлять активами в пару кликов через простой интерфейс.

Команда была маленькой, разработка шла медленно, но за несколько лет выкатили множество функций и пивотов — торговые боты, продукты с локом токенов, InstantBuy, процент на BTC. Через эти продукты постепенно выросли алгоритмический и инвестиционный отделы. Главным решением стал август 2021-го: команда выключила 8–10 функций и сфокусировалась на одном продукте — фиксированной ставке, где пользователь инвестирует, а Midas зарабатывает yield на DeFi и управляет рисками. После чистки от багов рост стал экспоненциальным.

Стратегия роста

Использовали несколько тактик сразу. Публиковали информацию о платформе на сайтах-агрегаторах, собиравших похожие сервисы. Подключили performance-маркетинг — рекламу на крипто-сайтах и в соцсетях. Запустили реферальную программу: партнёр получал 10% от депозитов приведённых пользователей.

Два главных конкурентных преимущества: на старте продукта ставки были в 2–3 раза выше среднерыночных, и у проекта уже была история как у сервиса мастернод. Но главными факторами удержания стали сильное сообщество и прозрачность. Иаков постоянно связывался с участниками сообщества, сверялся с их запросами, выходил в подкасты и стримы, а команда публиковала прозрачные инвестиционные отчёты — как управляют активами, как рынок влияет на доходность, как строят риск-фреймворки.

Pricing

Доход платформы — yield на DeFi: пользователь вкладывает в фиксированную ставку, Midas зарабатывает доходность и управляет рисками. Новый продукт — CeDeFi-стратегии — сочетает доступность CeFi-платформ и инновации DeFi: структурированные продукты, где видно, куда идут деньги, с полной методологией риска по каждой стратегии.

5 уроков

Фокус на одном продукте даёт рывок. Команда выключила 8–10 функций и оставила одну фиксированную ставку. Именно этот отказ от лишнего, а не очередной запуск, дал рост с $20M до $200M AUM за год.

Снижай порог входа в сложную нишу. Пулы мастернод позволили обычному человеку войти в дорогую нишу с малым капиталом, реинвестировать и легко выйти. Доступность стала продуктом.

Прозрачность удерживает в высокорисковой нише. Регулярные открытые отчёты — как управляют активами, как рынок влияет на доходность — строили доверие там, где его обычно мало.

Сообщество — это и канал привлечения, и удержание. Постоянная связь с участниками через Discord, подкасты и стримы делала их вовлечёнными. Сообщество-центричность держала проект на плаву годами.

Бизнес сильно зависит от состояния основателя. Главный вывод Иакова: успех компании коррелирует с тем, сколько напряжения выдерживает основатель и насколько без оценок он воспринимает информацию. Сильные и слабые стороны основателя становятся сторонами компании — отсюда важность найма людей, закрывающих слабости.

Midas.Investments — пример того, как из узкого технического сервиса (пулы мастернод) вырастает платформа для массового пользователя. Решающим оказался не запуск, а готовность вырезать почти всё и оставить один работающий продукт.